中行遷西支行成功阻止客戶異常匯款 避免非法集資詐騙

　　近年來(lái)，中國(guó)銀行遷西支行高度重視反洗錢、反詐騙等金融知識(shí)宣傳教育，員工反非法集資、電信詐騙等意識(shí)不斷提高。近日，該行成功制止了一起非法集資詐騙案，為客戶挽回經(jīng)濟(jì)損失三萬(wàn)元。

　　12月初，一客戶來(lái)到支行辦理現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)人員在受理過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，收款人為某影業(yè)有限公司，收款人開戶行為中國(guó)銀行上海某支行，附言為“大紅包”，柜員按照“了解你的業(yè)務(wù)”展業(yè)要求，詢問(wèn)用途“大紅包”是什么含義？該客戶解釋說(shuō)“大紅包”是一部電影名字，給他們匯款是投資電影，將來(lái)分紅。柜員聞聽分紅字眼，結(jié)合我行日常進(jìn)行的非法集資詐騙宣傳教育，感覺(jué)此筆匯款異常，立即匯報(bào)支行派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理。

　　派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理與客戶進(jìn)一步了解得知，該客戶是經(jīng)營(yíng)熟食的個(gè)體小商戶，經(jīng)微信群推薦，稱投資該電影可以高額獲利，能達(dá)到本金5-6倍的回報(bào)。業(yè)務(wù)經(jīng)理告知，現(xiàn)在非法集資詐騙手段不斷翻新，要提高警惕，這么高的收益確實(shí)誘惑，但正規(guī)投資肯定需要簽署相關(guān)投資合同，明確投資期限、權(quán)利與責(zé)任、收益與風(fēng)險(xiǎn)等，該筆投資只提到高收益，且沒(méi)有正規(guī)合同，基本可以斷定為非法集資或詐騙；進(jìn)一步通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行相關(guān)查詢發(fā)現(xiàn)，確實(shí)有電影投資詐騙等方式。業(yè)務(wù)經(jīng)理提醒客戶，小本經(jīng)營(yíng)很辛苦，一定要珍惜血汗錢，銀行投資產(chǎn)品有很多，且非常安全，對(duì)高息投資一定要提高警惕，說(shuō)不定就是陷阱，血本無(wú)歸。經(jīng)過(guò)耐心教育，客戶中止了該筆業(yè)務(wù)，并非常感謝該行工作人員熱情負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，使自己避免了資金損失。

　　因收款人為中行系統(tǒng)客戶，該行又通過(guò)反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行查詢，結(jié)果顯示，該影業(yè)公司于今年六月份開戶，十月份已被開戶行涉嫌非法吸收公眾存款調(diào)高了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

　　該行在積極做好外部群眾宣傳的同時(shí)，員工內(nèi)控案訪教育也有聲有色，每日晨會(huì)學(xué)習(xí)我行“平安中行”公眾號(hào)推送的各類案例，并多次組織反洗錢、反詐騙等專題教育，內(nèi)控案防工作取得了明顯的成效。