農(nóng)發(fā)行遷西縣支行加強(qiáng)反洗錢工作

　　為適應(yīng)反洗錢形勢需要，加強(qiáng)反洗錢隊伍建設(shè)，農(nóng)發(fā)行遷西支行強(qiáng)化反洗錢工作力度，加強(qiáng)思想教育，筑牢風(fēng)險防范墻。

　　一、加強(qiáng)員工教育。準(zhǔn)確了解洗錢是前提。洗錢犯罪分子開立虛假賬戶，利用反復(fù)轉(zhuǎn)賬結(jié)算，模糊來源、去向，達(dá)到隱藏和轉(zhuǎn)移犯罪收入目的。明確反洗錢的重要性是關(guān)鍵。反洗錢工作是打擊一切洗錢犯罪活動的舉措，是保持社會安定，提高我行信譽(yù)，促進(jìn)業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展的保證。要求全行員工深刻領(lǐng)會反洗錢的重要意義，緊繃制度紅線，防范風(fēng)險。掌握反洗錢知識是核心。該行利用工作之余，集中對反洗錢的相關(guān)制度規(guī)定進(jìn)行更深入的學(xué)習(xí)與討論，“溫故而知新”，對制度有了新的認(rèn)識和理解。

　　二、強(qiáng)化執(zhí)行落地。在日常工作中將各項監(jiān)管要求落實到位是反洗錢工作開展最有力的保障。因此，該行要求員工在辦理業(yè)務(wù)時，了解客戶背景、交易目的、交易性質(zhì)、資金來源和用途。在開立結(jié)算賬戶時，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查其開戶證件及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，收集登記相關(guān)信息，并根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶。為客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)時，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。

　　三、加大宣傳力度。該行建立反洗錢宣傳教育長效機(jī)制，不斷加大反洗錢社會宣傳力度。在網(wǎng)點電視屏滾動播放反洗錢宣傳口號，發(fā)放宣傳材料，深入社區(qū)、學(xué)校、商戶進(jìn)行宣傳教育活動，為公眾講解反洗錢的重要性與相關(guān)知識，提高社會公眾的反洗錢意識，讓其知曉如何避免落入洗錢陷阱，如何支持反洗錢工作，如何保護(hù)自身的利益。不斷提高宣傳覆蓋面，取得良好的社會效果。

　　該行通過將反洗錢工作融入日常業(yè)務(wù)運營，不斷提高員工的反洗錢意識，持續(xù)加強(qiáng)對反洗錢的重視程度，切實防范洗錢風(fēng)險。